Servicio de Minería - Hashing24 Polìtica de privacidad Política AML / KYC

- Curso:
- BTC/USD 63453.718815
- BTC/EUR 58857.897594
- Complicación : 88 104 191 118 793
- Potencia de la red: 621914 PH/s

#### Acceder

O Registrate ahora
Google
Iniciar sesión por correo electrónico

#### Autenticación de dos factores Cancelación

Escribe el código de autenticación generado por su aplicación móvil "Google Authenticator"..

#### Para aumentar su seguridad, cree un código PIN de 4 dígitos:

Create a 4-digit PIN to increase your security level.
Es muy importante recordar su PIN-código. No es posible cambiarle o restablecerle.
No puedo acceder a mi cuenta

¿Código incorrectamente generado?
Solución aquí.

# Política AML / KYC

Por favor, lea detenidamente toda la información legal. Si usted es un visitante o un usuario registrado, su acceso y uso de los servicios de Hashting24.com están condicionados por la información aquí contenida. Si usted no está de acuerdo con estos términos, no acceda ni use el sitio web.

### Política AML / KYC

A los efectos de esta Política, "nosotros", "nosotros" o "nuestro" se refieren a LIVIKA LP (6, Fern Road, Sandyford, Dublin, D18 FP8, Republic of Ireland, Registration No. LP1755) bajo el nombre comercial de Hashing24.

Nuestra Política contra el lavado de dinero y Conozca a su cliente (en adelante, la “Política AML/KYC”) están diseñadas para prevenir y mitigar posibles riesgos de que estemos involucrados en cualquier tipo de actividad ilegal.

Los Servicios de Hashing24.com no se ofrecen para su uso a personas o entidades jurídicas ubicadas o que tengan su residencia habitual o domicilio social en los Estados Unidos de América o cualquier otro país donde Hashing24.com no ofrezca Servicios. Mientras mantenga su cuenta registrada en Hashing24.com, declara y garantiza que no se encuentra ni es residente de los Estados Unidos de América. Tampoco se le permite utilizar los Servicios si se encuentra o es residente de una Jurisdicción Prohibida. “Jurisdicción prohibida” significa cualquier estado, país, territorio u otra jurisdicción (1) que en un momento dado esté sujeto a sanciones amplias y de orientación geográfica por parte de las Naciones Unidas, los Estados Unidos, el Banco Central de Irlanda y la Unión Europea. y la lista de “Terceros países de alto riesgo y el contenido del contexto internacional de la lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo”, OFAC, o se identifica como una jurisdicción de “llamado a la acción” en la lista del GAFI de “alto riesgo y otros Jurisdicciones Vigiladas”; (2) cuando su uso de los Servicios sería ilegal o violaría cualquier ley aplicable, o (3) que Hashing24.com determine, a su entera discreción, que no es elegible para el acceso y uso de los Servicios.

Tanto las regulaciones internacionales como locales nos exigen implementar procedimientos y mecanismos internos efectivos para prevenir el lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo, el tráfico de drogas y personas, la proliferación de armas de destrucción masiva, la corrupción y el soborno y tomar medidas en caso de cualquier forma de actividad sospechosa de nuestros clientes.

La política AML/KYC cubre los siguientes asuntos:

- Oficial de Cumplimiento;
- Evaluación basada en riesgos;
- Procedimientos de verificación;
- Seguimiento de transacciones y detección de sanciones.

Responsable de Cumplimiento

El Oficial de Cumplimiento es la persona, debidamente autorizada por nosotros, cuyo deber es garantizar la implementación y cumplimiento efectivo de la Política AML/KYC. Es responsabilidad del Oficial de Cumplimiento supervisar todos los aspectos de nuestra lucha contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, incluidos, entre otros:

- Recopilar información de identificación de los clientes;
- Proporcionar KYC/CDD relevante, incluida la detección del estado de PEP y la detección de beneficiarios finales;
- Establecer y actualizar políticas y procedimientos internos para completar, revisar, presentar y conservar todos los informes y registros requeridos según las leyes y regulaciones aplicables;
- Supervisar las transacciones e investigar cualquier desviación significativa de la actividad normal;
- Implementar un sistema de gestión de registros para el almacenamiento y recuperación adecuados de documentos, archivos, formularios y registros;
- Actualizar la evaluación de riesgos periódicamente;
- Proporcionar a las autoridades la información requerida según las leyes y regulaciones aplicables.
- Proporcionar análisis de sanciones;
- Proporcionar formación al personal interesado;

El Oficial de Cumplimiento tiene derecho a interactuar con las autoridades encargadas de hacer cumplir la ley, que participan en la prevención del lavado de dinero, el financiamiento del terrorismo y otras actividades ilegales.

Evaluación basada en riesgos

Nosotros, de acuerdo con los requisitos internacionales, hemos adoptado un enfoque basado en el riesgo para combatir el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. Al adoptar un enfoque basado en el riesgo, podemos garantizar que las medidas para prevenir o mitigar el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo sean proporcionales a los riesgos identificados. Esto permitirá que los recursos se asignen de la manera más eficiente. El principio es que los recursos deben dirigirse de acuerdo con prioridades para que los mayores riesgos reciban la mayor atención.

Procedimientos de verificación

Uno de los estándares internacionales para prevenir actividades ilegales es la debida diligencia del cliente (“CDD”). Según CDD, establecemos nuestros propios procedimientos de verificación dentro de los estándares de los marcos Anti-Lavado de Dinero y “Conozca a su Cliente”.

a) Verificación de identidad

Nuestro procedimiento de verificación de identidad requiere que el cliente nos proporcione documentos, datos o información confiables e independientes (por ejemplo, identificación nacional, pasaporte internacional, extracto bancario, comprobante de domicilio). Para tales fines, nos reservamos el derecho de recopilar información de identificación del cliente para los fines de la Política AML/KYC.

Tomaremos medidas para confirmar la autenticidad de los documentos y la información proporcionada por los clientes. Se utilizarán todos los métodos legales para verificar la información de identificación y nos reservamos el derecho de investigar a ciertos clientes que se haya determinado que son riesgosos o sospechosos.

Nos reservamos el derecho de verificar la identidad de un cliente de forma continua, especialmente cuando su información de identificación ha sido modificada o su actividad parece sospechosa (inusual para un cliente en particular). Además, nos reservamos el derecho de solicitar documentos actualizados a los clientes, aunque hayan pasado la verificación de identidad en el pasado.

La información de identificación del cliente se recopilará, almacenará, compartirá y protegerá estrictamente de acuerdo con nuestra Política de Privacidad y las regulaciones relacionadas.

Una vez que se ha verificado la identidad del cliente, podemos eximirnos de una posible responsabilidad legal en una situación en la que nuestros servicios se utilizan para realizar actividades ilegales.

b) Verificación de tarjeta

A los clientes que utilizan tarjetas de pago relacionadas con nuestros servicios se les puede solicitar que pasen la verificación de la tarjeta. Puede incluir:

- Escaneo/foto del extracto de la tarjeta de la página que muestra que hubo un pago por nuestros servicios.
- Escaneos/fotografía de la tarjeta de pago (ambos lados). Requerimos el nombre y la firma del titular de la tarjeta; los primeros 6 y los últimos 4 dígitos del número de la tarjeta deben verse claramente. El código CVV y que forma parte del número de la tarjeta debe estar oculto tras un papel.
- Selfie en la que el cliente sostiene en la mano una tarjeta de pago claramente visible (solo deben verse bien los primeros 6 y los últimos 4 dígitos del número), además de un trozo de papel con el cartel "Hashing24" y la fecha actual del momento en que el cliente se toma la selfie.
- Cualquier otro documento que confirme que el pago ha sido autorizado efectivamente por el titular de la tarjeta.

c) Fuentes y origen de la riqueza/fondos

De conformidad con nuestra Política, solicitamos a nuestros clientes que expliquen y, en ocasiones, demuestren las fuentes de fondos que utilizan en cooperación con nosotros o el origen de la riqueza. Esto no debe hacerse de manera formal, sino más bien para darnos un entendimiento razonable de que los fondos que está utilizando no están relacionados con actividades ilegales, no están sancionados y son realmente suyos.

d) Detección del estatus de PEP

Es su responsabilidad informarnos si usted o sus familiares son o fueron PEP pero nos reservamos el derecho de obtener información de diferentes fuentes para comprobarlo y en caso afirmativo proporcionarle un enfoque de alto riesgo.

Seguimiento de transacciones y detección de sanciones

Los clientes son conocidos no sólo verificando su identidad (quiénes son) sino, más importante, analizando sus patrones transaccionales (qué hacen). Por ello, nos apoyamos en el análisis de datos como herramienta de evaluación de riesgos y detección de sospechas. Realizamos una variedad de tareas relacionadas con el cumplimiento, incluida la captura de datos, el filtrado, el mantenimiento de registros, la gestión de investigaciones y la generación de informes. Las funcionalidades del sistema incluyen:

a) Una verificación diaria de los clientes con “listas negras” reconocidas (por ejemplo, OFAC, listas de sanciones de la UE, etc.), agregando transferencias mediante múltiples puntos de datos, colocando a los clientes en listas de vigilancia y de denegación de servicio, abriendo casos para investigación si es esencial. , envío de comunicaciones internas y cumplimentación de informes reglamentarios, en su caso.

b) Gestión de expedientes y documentos.

Con respecto a la Política AML/KYC, monitorearemos todas las transacciones y se reserva el derecho de:

- asegurar que las transacciones de naturaleza sospechosa se informen a las autoridades correspondientes a través del Oficial de Cumplimiento;
- solicitar al cliente que proporcione información y documentos adicionales en caso de transacciones sospechosas;
- suspender o cancelar la cuenta del cliente cuando tengamos una sospecha razonable de que dicho cliente está involucrado en una actividad ilegal.

c) Norma de viaje.

De acuerdo con las recomendaciones del GAFI, establecemos la regla para obtener, retener y transmitir información sobre el originador y el beneficiario de cualquier transacción de activos virtuales con el fin de identificar y reportar transacciones sospechosas, monitorear la disponibilidad de información, tomar acciones de congelamiento y prohibir transacciones. con personas y entidades designadas. Aplicamos todas las medidas de seguimiento y AML para carteras de destino incluso si el beneficiario no es cliente de Empresas.

Siempre obtenemos y conservamos (si tenemos dichos datos) la información del originador de la transacción, así como la información sobre el beneficiario de la transacción y la información de su billetera de destino.

La lista anterior no es exhaustiva y el Oficial de Cumplimiento monitoreará las transacciones de los clientes día a día para definir si dichas transacciones deben reportarse y tratarse como sospechosas o si deben tratarse como de buena fe.