Dịch vụ đào coin Hashing24 Chính sách bảo mật Chính sách AML / KYC

- Tỉ giá :
- BTC/USD 63453.718815
- BTC/EUR 58857.897594
- Độ khó : 88 104 191 118 793
- Công suất mạng : 621914 PH/s

#### Đăng nhập

HOẶC Đăng ký
Google
Đăng nhập qua email

#### Xác minh hai yếu tố Hủy bỏ

Nhập mã xác minh được tạo ra từ ứng dụng di động "Google Authenticator"..

#### Để tăng bảo mật, hãy tạo mã PIN gồm 4 chữ số:

Create a 4-digit PIN to increase your security level.
Điều quan trọng là phải nhớ mã Pin của mình. Nó không thể thay đổi hoặc khôi phục.
Tôi không thể đăng nhập vào tài khoản của mình

Mã số được tạo không chính xác?
Quyết định ở đây.

# Chính sách AML / KYC

Vui lòng đọc kỹ toàn bộ thông tin pháp lý. Dù bạn là khách truy cập trang web hay người dùng có đăng ký, việc bạn truy cập và sử dụng các dịch vụ Hashing24.com cũng được quy định bởi các thông tin pháp lý dưới đây. Vui lòng không truy cập hoặc sử dụng trang web nếu bạn không đồng ý với các điều khoản này.

### Chính sách AML / KYC

Đối với mục đích của Chính sách này, “chúng tôi” hoặc “của chúng tôi” đề cập đến LIVIKA LP (6, Fern Road, Sandyford, Dublin, D18 FP8, Republic of Ireland, Registration No. LP1755) d/b/a Hashing24.

Chính sách chống rửa tiền và nhận biết khách hàng của bạn (sau đây gọi là "Chính sách AML/KYC") được thiết kế để ngăn chặn và giảm thiểu rủi ro có thể xảy ra khi chúng tôi tham gia vào bất kỳ loại hoạt động bất hợp pháp nào.

Dịch vụ Hashing24.com không được cung cấp cho các cá nhân hoặc pháp nhân có trụ sở tại hoặc có nơi cư trú thường xuyên hoặc văn phòng đăng ký tại Hoa Kỳ hoặc bất kỳ quốc gia nào khác nơi Hashing24.com không cung cấp Dịch vụ. Miễn là bạn duy trì tài khoản đã đăng ký của mình tại Hashing24.com, bạn tuyên bố và đảm bảo rằng bạn không sống ở hoặc là cư dân của Hợp chủng quốc Hoa Kỳ. Bạn cũng không được phép sử dụng Dịch vụ nếu bạn sống ở hoặc là cư dân của Khu vực tài phán bị cấm. “Khu vực tài phán bị cấm” có nghĩa là bất kỳ tiểu bang, quốc gia, lãnh thổ hoặc khu vực tài phán nào khác (1) tại bất kỳ thời điểm nào phải chịu các biện pháp trừng phạt trên diện rộng, theo định hướng địa lý của Liên Hợp Quốc, Hoa Kỳ, Ngân hàng Trung ương Ireland, Liên minh Châu Âu danh sách và danh sách “Các quốc gia thứ ba có rủi ro cao và Nội dung bối cảnh quốc tế về chống rửa tiền và chống tài trợ cho khủng bố”, OFAC, hoặc được xác định là khu vực pháp lý “kêu gọi hành động” trong danh sách “Rủi ro cao và khác” của FATF Các khu vực tài phán được giám sát”; (2) trong trường hợp việc bạn sử dụng Dịch vụ là bất hợp pháp hoặc vi phạm bất kỳ luật hiện hành nào hoặc (3) Hashing24.com xác định theo quyết định riêng của mình là không đủ điều kiện để truy cập và sử dụng Dịch vụ.

Cả các quy định quốc tế và địa phương đều yêu cầu chúng tôi thực hiện các thủ tục và cơ chế nội bộ hiệu quả để ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố, buôn bán ma túy và con người, phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt, tham nhũng và hối lộ cũng như thực hiện hành động trong bất kỳ hình thức nào hoạt động đáng ngờ của khách hàng.

Chính sách AML/KYC bao gồm các vấn đề sau:

- Cán bộ tuân thủ;
- Đánh giá dựa trên rủi ro;
- Thủ tục xác minh;
- Giám sát giao dịch và sàng lọc trừng phạt.

Nhân viên tuân thủ

Nhân viên tuân thủ là người được chúng tôi ủy quyền hợp lệ, có nhiệm vụ đảm bảo việc triển khai và thực thi hiệu quả Chính sách AML/KYC. Trách nhiệm của Giám đốc Tuân thủ là giám sát tất cả các khía cạnh liên quan đến hoạt động chống rửa tiền và chống tài trợ khủng bố của chúng tôi, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

- Thu thập thông tin nhận dạng của khách hàng;
- Cung cấp KYC/CDD có liên quan, bao gồm phát hiện trạng thái PEP, phát hiện người hưởng lợi cuối cùng;
- Thiết lập và cập nhật các chính sách và thủ tục nội bộ để hoàn thành, xem xét, nộp và lưu giữ tất cả các báo cáo và hồ sơ cần thiết theo luật và quy định hiện hành;
- Giám sát các giao dịch và điều tra mọi sai lệch đáng kể so với hoạt động bình thường;
- Triển khai hệ thống quản lý hồ sơ để lưu trữ và truy xuất tài liệu, tệp, biểu mẫu và nhật ký thích hợp;
- Cập nhật đánh giá rủi ro thường xuyên;
- Cung cấp cho cơ quan thực thi pháp luật thông tin theo yêu cầu của luật và quy định hiện hành.
- Cung cấp sàng lọc các biện pháp trừng phạt;
- Cung cấp đào tạo cho các cá nhân liên quan;

Nhân viên tuân thủ có quyền tương tác với cơ quan thực thi pháp luật có liên quan đến việc ngăn chặn rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động bất hợp pháp khác.

Đánh giá dựa trên rủi ro

Chúng tôi, phù hợp với các yêu cầu quốc tế, đã áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro để chống rửa tiền và tài trợ khủng bố. Bằng cách áp dụng cách tiếp cận dựa trên rủi ro, chúng tôi có thể đảm bảo rằng các biện pháp ngăn chặn hoặc giảm thiểu hoạt động rửa tiền và tài trợ khủng bố tương xứng với những rủi ro đã xác định. Điều này sẽ cho phép các nguồn lực được phân bổ theo những cách hiệu quả nhất. Nguyên tắc là các nguồn lực phải được phân bổ theo thứ tự ưu tiên sao cho những rủi ro lớn nhất nhận được sự quan tâm cao nhất.

Quy trình xác minh

Một trong những tiêu chuẩn quốc tế nhằm ngăn chặn hoạt động bất hợp pháp là thẩm định khách hàng (“CDD”). Theo CDD, chúng tôi thiết lập các quy trình xác minh của riêng mình theo các tiêu chuẩn về khuôn khổ Chống rửa tiền và khuôn khổ “Biết khách hàng của bạn”.

a) Xác minh danh tính

Quy trình xác minh danh tính của chúng tôi yêu cầu khách hàng cung cấp cho chúng tôi các tài liệu, dữ liệu hoặc thông tin có nguồn độc lập và đáng tin cậy (ví dụ: giấy tờ tùy thân quốc gia, hộ chiếu quốc tế, bảng sao kê ngân hàng, bằng chứng về địa chỉ). Vì những mục đích như vậy, chúng tôi có quyền thu thập thông tin nhận dạng của khách hàng cho mục đích của Chính sách AML/KYC.

Chúng tôi sẽ thực hiện các bước để xác nhận tính xác thực của các tài liệu, thông tin do khách hàng cung cấp. Tất cả các phương pháp pháp lý để kiểm tra kỹ thông tin nhận dạng sẽ được sử dụng và chúng tôi có quyền điều tra một số khách hàng nhất định đã được xác định là có rủi ro hoặc đáng ngờ.

Chúng tôi có quyền xác minh danh tính của khách hàng liên tục, đặc biệt khi thông tin nhận dạng của họ đã bị thay đổi hoặc hoạt động của họ có vẻ đáng ngờ (bất thường đối với một khách hàng cụ thể). Ngoài ra, chúng tôi có quyền yêu cầu khách hàng cung cấp các tài liệu cập nhật ngay cả khi trước đây họ đã vượt qua quá trình xác minh danh tính.

Thông tin nhận dạng của khách hàng sẽ được thu thập, lưu trữ, chia sẻ và bảo vệ nghiêm ngặt theo Chính sách quyền riêng tư của chúng tôi và các quy định liên quan.

Sau khi danh tính của khách hàng đã được xác minh, chúng tôi có thể miễn trừ trách nhiệm pháp lý tiềm ẩn trong trường hợp dịch vụ của chúng tôi được sử dụng để tiến hành hoạt động bất hợp pháp.

b) Xác minh thẻ

Những khách hàng sử dụng thẻ thanh toán được kết nối với dịch vụ của chúng tôi có thể được yêu cầu vượt qua quá trình xác minh thẻ. Nó có thể bao gồm:

- Quét/ảnh sao kê thẻ của trang cho thấy đã có khoản thanh toán cho dịch vụ của chúng tôi.
- Quét/ảnh thẻ thanh toán (cả hai mặt). Chúng tôi yêu cầu tên và chữ ký của chủ thẻ, phải nhìn rõ 6 chữ số đầu và 4 chữ số cuối của số thẻ. Mã CVV và phần còn lại của số thẻ phải được giấu bằng một mảnh giấy.
- Ảnh selfie, trong đó khách hàng đang cầm thẻ thanh toán rõ ràng trên tay (chỉ cần nhìn rõ 6 chữ số đầu tiên và 4 chữ số cuối của số) cùng với một mảnh giấy có ký hiệu "Hashing24" và ngày hiện tại của thẻ khoảnh khắc khách hàng đang chụp ảnh tự sướng.
- Bất kỳ tài liệu nào khác xác nhận rằng khoản thanh toán thực sự đã được chủ thẻ ủy quyền.

c) Nguồn và nguồn tài sản/quỹ

Để tuân thủ Chính sách của chúng tôi, chúng tôi yêu cầu khách hàng giải thích và đôi khi chứng minh nguồn tiền mà bạn sử dụng khi hợp tác với chúng tôi và/hoặc nguồn gốc của tài sản. Việc này phải được thực hiện không phải theo cách chính thức mà là để chúng tôi hiểu một cách hợp lý rằng số tiền bạn đang sử dụng không liên quan đến hoạt động bất hợp pháp, không bị xử phạt và thực sự là của bạn.

d) Phát hiện trạng thái PEP

Bạn có trách nhiệm thông báo cho chúng tôi biết bạn hoặc người thân của bạn có phải là PEP hay không nhưng chúng tôi có quyền lấy thông tin từ các nguồn khác nhau để kiểm tra điều này và nếu có thì cung cấp cho bạn cách tiếp cận có rủi ro cao.

Giám sát giao dịch và sàng lọc trừng phạt

Khách hàng được biết đến không chỉ bằng cách xác minh danh tính của họ (họ là ai) mà quan trọng hơn là bằng cách phân tích các mẫu giao dịch của họ (họ làm gì). Do đó, chúng tôi dựa vào phân tích dữ liệu như một công cụ đánh giá rủi ro và phát hiện nghi ngờ. Chúng tôi thực hiện nhiều nhiệm vụ liên quan đến tuân thủ, bao gồm thu thập dữ liệu, lọc, lưu trữ hồ sơ, quản lý điều tra và báo cáo. Các chức năng của hệ thống bao gồm:

a) Kiểm tra khách hàng hàng ngày dựa trên “danh sách đen” được công nhận (ví dụ: OFAC, danh sách trừng phạt của EU, v.v.), tổng hợp các giao dịch chuyển tiền theo nhiều điểm dữ liệu, đặt khách hàng vào danh sách theo dõi và từ chối dịch vụ, mở các trường hợp để điều tra nếu cần thiết , gửi thông tin liên lạc nội bộ và điền vào các báo cáo theo luật định, nếu có.

b) Quản lý hồ sơ, hồ sơ.

Liên quan đến Chính sách AML/KYC, chúng tôi sẽ giám sát tất cả các giao dịch và có quyền:

- đảm bảo rằng các giao dịch có tính chất đáng ngờ được báo cáo cho cơ quan thực thi pháp luật thích hợp thông qua Cán bộ tuân thủ;
- yêu cầu khách hàng cung cấp mọi thông tin và tài liệu bổ sung trong trường hợp giao dịch đáng ngờ;
- tạm dừng hoặc chấm dứt tài khoản của khách hàng khi chúng tôi có lý do hợp lý để nghi ngờ rằng khách hàng đó tham gia vào hoạt động bất hợp pháp.

c) Quy tắc du lịch.

Theo Khuyến nghị của FATF, Chúng tôi đặt ra quy tắc thu thập, lưu giữ và truyền người khởi tạo và người thụ hưởng bất kỳ thông tin giao dịch tài sản ảo nào nhằm xác định và báo cáo các giao dịch đáng ngờ, giám sát tính khả dụng của thông tin, thực hiện hành động đóng băng và cấm giao dịch với những người và tổ chức được chỉ định. Chúng tôi áp dụng tất cả các biện pháp giám sát và AML cho ví đích ngay cả khi người thụ hưởng không phải là khách hàng của Công ty.

Chúng tôi luôn thu thập và lưu giữ (nếu chúng tôi có dữ liệu đó) người khởi tạo thông tin giao dịch cũng như thông tin về người thụ hưởng giao dịch và thông tin ví đích của giao dịch đó.

Danh sách trên chưa đầy đủ và Giám đốc Tuân thủ sẽ giám sát các giao dịch của khách hàng hàng ngày để xác định xem các giao dịch đó có cần được báo cáo và xử lý là đáng ngờ hay được xử lý một cách trung thực hay không.