Сервис майнинга Hashing24 Политика конфиденциальности Политика AML/KYC

- Курс:
- BTC/USD 63453.718815
- BTC/EUR 58857.897594
- Сложность: 88 104 191 118 793
- Мощность сети: 621914 PH/s

#### Войти

ИЛИ ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ
Google
Войти используя почту

#### Двухэтапная аутентификация Отмена

Введите аутентификационный код, сгенерированный мобильным приложением "Google Authenticator".

#### Для повышения Вашей безопасности создайте ПИН-код из 4 цифр:

Create a 4-digit PIN to increase your security level.
Очень важно запомнить свой ПИН-код. Его нельзя изменить или восстановить.
Не могу войти в свой аккаунт

Неверно сгенерирован код?
Решение здесь.

# Политика AML/KYC

Пожалуйста, внимательно ознакомьтесь со всей юридической информацией. Независимо от того, являетесь Вы посетителем сайта или зарегистрированным пользователем, доступ и использование услуг Hashing24.com регулируются содержащейся здесь информацией. Если Вы не согласны с данными условиями, не авторизуйтесь и не используйте данный сайт.

### Политика AML/KYC

В рамках данной политики/правил, «нам», «мы» или «наш» относится к компании LIVIKA LP (6, Fern Road, Sandyford, Dublin, D18 FP8, Republic of Ireland, Registration No. LP1755), осуществляющей свою деятельность под наименованием Hashing24.

Наша политика по противодействию отмыванию доходов и правила идентификации клиентов (далее по тексту – «Политики ПОД/ПИК») предназначены для предотвращения и минимизации возможных рисков того, что мы будем вовлечены в какую-либо незаконную деятельность.

Услуги Hashing24.com не предоставляются физическим или юридическим лицам, которые находятся или чье место привычного пребывания или юридический адрес компании расположены на территории Соединенных Штатов Америки или любой другой страны, где Услуги Hashing24.com запрещены. В течение всего времени, пока Вы используете Ваш зарегистрированную учетную запись на Hashing24.com, Вы заявляете и гарантируете, что Вы находитесь не на территории Соединенных Штатов Америки и не являетесь резидентом данной страны. Также Вы не имеете права использовать Услуги, если Вы находитесь или являетесь резидентом Запрещенных Юрисдикций. «Запрещенная Юрисдикция» означает любое государство, страну, территорию или другую юрисдикцию, которые 1) на данный момент находятся под всеобъемлющими или географическими санкциями Организации Объединенных Наций, США, Центрального банка Ирландии, санкций Европейского Союза, в списке «Третьи страны с высоким уровнем риска и международный контекст борьбы с отмыванием денег и противодействие финансированию терроризма», OFAC, или юрисдикция, определяющаяся как «призыв к действию» в списке FATF «Страны с высоким уровнем риска и другие отслеживаемые юрисдикции»; 2) где использование вами Услуг будет незаконным или иным образом нарушит любой применимый закон, или (3) что Hashing24.com по своему усмотрению определит, что он не имеет права на доступ к Услугам и их использование.

Как международные, так и местные нормативные документы требуют от нас внедрения эффективных внутренних процедур и механизмов для предотвращения отмывания денег, финансирования терроризма, торговли наркотиками и людьми, распространения оружия массового уничтожения, коррупции и взяточничества и принятия мер в случае обнаружения любой формы подозрительной деятельности наших клиентов.

Политики ПОД/ПИК охватывают следующие вопросы:

- Комплаенс офицер;
- Оценка рисков;
- Процедуры проверки;
- Мониторинг транзакций и проверка санкций.

Комплаенс офицер

Комплаенс офицер – лицо, должным образом уполномоченное нами, чья обязанность заключается в обеспечении эффективного осуществления и обеспечения соблюдения Политик ПОД/ПИК. Обязанностью данного лица является контроль всех аспектов нашего противодействия отмыванию средств и финансированию терроризма, включая, но не ограничиваясь:

- Сбор идентификационной информации клиентов;
- Предоставление соответствующего KYC/CDD, включая определение статуса политически значимого лица и определение конечных бенефициаров.
- Создание и обновление внутренних политик и процедур для ведения, рассмотрения, подачи и хранения всех отчетов и записей, требуемых в соответствии с действующими законами и правилами;
- Мониторинг транзакций и расследование любых существенных отклонений от нормальной деятельности;
- Внедрение системы управлениями документацией для надлежащего хранения и извлечения документов, файлов, форм и логов;
- Регулярное обновление оценки рисков;
- Предоставление информации правоохранительным органам в соответствии с действующими законами и нормативными актами;
- Проведение проверки на санкции;
- Проведение обучения заинтересованного персонала.

Комплаенс офицер имеет право взаимодействовать с правоохранительными органами, осуществляющими противодействие отмыванию доходов, финансированию терроризма и другой незаконной деятельности.

Оценка рисков

В соответствии с международными требованиями, для целей противодействия отмыванию денег и финансированию терроризма мы приняли подход, основанный на оценке риска. Принимая подход, основанный на оценке риска, мы можем обеспечить соразмерность мер по предотвращению или минимизации отмывания денег и финансирования терроризма выявленным рискам. Это позволит выделить ресурсы наиболее эффективным образом по принципу направления ресурсов в соответствии с приоритетами, чтобы наибольшее внимание уделялось наибольшим рискам.

Процедуры проверки

Одним из международных стандартов по предотвращению незаконной деятельности является тщательная проверка клиента (customer due diligence, “CDD”). Согласно CDD, мы устанавливаем наши собственные процедуры проверки в рамках стандартов руководств по Предотвращению отмывания средств и Политикам Идентификации Клиента.

a) Проверка личности

В рамках нашей процедуры проверки личности клиент обязан предоставить нам надежные, независимые первичные документы, данные или информацию (напр., удостоверение личности государственного образца, международный паспорт, выписку из банка, подтверждение адреса проживания). Для этих целей, мы оставляем за собой право собирать идентификационные данные клиентов в целях Политик ПОД/ПИК.

Мы будем предпринимать шаги для подтверждения подлинности документов и информации, предоставляемых клиентами. Мы будем использовать все законные способы для перепроверки идентификационной информации, и мы оставляем за собой право проводить проверку определенных клиентов, которых мы считаем рискованными или вызывающими подозрение.

Мы оставляем за собой право проверять личность клиентов на постоянной основе, особенно если их идентификационная информация была изменена или если их деятельность вызвала подозрения (необычная деятельность для конкретного клиента). Кроме того, мы оставляем за собой право запрашивать у клиентов актуальные документы, даже если они прошли процедуру проверки в прошлом.

Мы будем собирать, хранить, передавать и защищать идентификационную информацию клиентов строго в соответствии с нашей Политикой конфиденциальности и соответствующими внутренними положениями.

После подтверждения личности клиента мы имеем право уйти от потенциальной юридической ответственности в ситуации, когда наши услуги используются для проведения незаконной деятельности.

b) Проверка карты

Мы можем попросить клиентов, которые используют платежные карты для оплаты наших услуг, пройти процедуру проверки карты, включая:

- Скан/фото страницы выписки по карте, где отображается оплата наших услуг.
- Скан/фото платежной карты (обе стороны). Мы требуем, чтобы было четко видно имя держателя карты, подпись, первые 6 и последние 4 цифры номера карты. CVV код и остальные цифры номера карты должны быть закрыты листом бумаги.
- Фотография клиента (селфи), на которой клиент держит в руке платежную карту, которую четко видно (видимыми должны быть только первые 6 и последние 4 цифры номера карты), а также лист бумаги с надписью «Hashing24» и текущей датой дня, когда клиент делает данное фото.
- Любые другие документы, подтверждающие, что оплата действительно была разрешена клиентом.

c) Источники и происхождение богатства/средств

В соответствии с нашей Политикой мы просим наших клиентов объяснить, а иногда и доказать источники средств, которые вы используете в сотрудничестве с нами, и/или происхождение богатства. Это необходимо сделать не формально, а для того, чтобы дать нам разумное понимание того, что используемые вами средства не связаны с незаконной деятельностью, не подлежат санкциям и действительно принадлежат вам.

d) Обнаружение статуса политически значимого лица

Вы несете ответственность за информирование нас о том, являетесь ли вы или ваши родственники политически значимым лицом, но мы оставляем за собой право получать информацию из различных источников, чтобы проверить это и, если да, предоставить вам подход с высоким риском.

Мониторинг транзакций и проверка санкций

Изучение клиентов происходит не только путем проверки их личности (кто они есть), но, что более важно, путем анализа характера их транзакций (что они делают). Таким образом, мы полагаемся на анализ данных как инструмент оценки риска и обнаружения деятельности, вызывающей подозрения. Мы выполняем множество задач, связанных с комплаенсом, включая сбор данных, фильтрацию, ведение записей, управление расследованиями и отчетность. Системные функции включают:

a) Ежедневная проверка клиентов на наличие признанных «черных списков» (например, OFAC, санкционных списков ЕС и т. д.), агрегирование переводов по нескольким точкам данных, помещение клиентов в списки наблюдения и отказа в обслуживании, открытие дел для расследования, если это необходимо, отправка внутренних сообщений и заполнение официальных отчетов, если применимо.

b) Ведение документации и дел клиентов.

Что касается Политик ПОД/ПИК, мы будем мониторить все транзакции и оставляем за собой право:

- принимать меры для извещения надлежащих правоохранительных органов о транзакциях подозрительного характера через Комплаенс Офицера;
- запрашивать у клиента предоставление любой дополнительной информации и документов в случае подозрительных транзакций;
- отключить или удалить аккаунт клиента, если у нас есть обоснованное подозрение того, что такой клиент вовлечен в незаконную деятельность.

c) «Правило контроля переводов».

В соответствии с рекомендациями FATF мы установили правило получения, хранения и передачи информации об отправителе и бенефициаре любой транзакции с виртуальными активами в целях выявления и сообщения о подозрительных транзакциях, мониторинга доступности информации, принятия мер по замораживанию и запрета транзакций с указанными физическими и юридическими лицами. Мы применяем все меры мониторинга и борьбы с отмыванием денег для целевых кошельков, даже если бенефициар не является клиентом компании.

Мы всегда получаем и храним (если у нас есть такие данные) информацию об отправителе транзакции, а также информацию о получателе транзакции и информацию о ее целевом кошельке.

Вышеуказанный список не является исчерпывающим. Комплаенс Офицер будет ежедневно отслеживать транзакции клиентов, чтобы определить, следует ли рассматривать их как подозрительные и сообщать о них, или считать их добросовестными.